Под безопасностью вложений (инвестиций) понимают защищённость средств от потрясений на рынке, а так же стабильность получения дохода. Безопасность как правило достигается за счёт снижения доходности вложений. Самыми безопасными считаются вложения в облигации государственных ссуд. Максимально рискованными — вложения в акции молодой компании, которые могут быть максимально выгодными из-за доходности и темпами роста инвестиций.
Максимизация дохода при инвестировании как правило связана с низким уровнем инвестиционной безопасности.
Оптимальное сочетание безопасности и доходности достигается тщательным отбором и периодической ревизией объектов инвестиций.
Принципы управления инвестиционными активами-
1.Знать, как и когда использовать разные методики и подходы управления капиталом, а именно:
- Максимизация дохода по счету
- Поддержание риска и потерь в пределах психологических и финансовых рамок, допускаемых инвестором.
2. Знать связи м/у различными подходами управления капиталом и разными статистическими особенностями данной системы инвестирования:
- Непостоянство результатов.
- Вероятность успеха или поражения.
- Корреляция м/у прибыльными и убыточными сделками
Считается, что принципы управление капиталом составляет половину безопасности инвестиций. Это верно в том смысле, что есть 2 важных аспекта каждого акта инвестирования: когда и сколько. Фактически, гораздо более зависит собственно от самого акта инвестирования. Есть психологические аспекты торговли, и есть аспекты осуществления актов торговли. Если трейдеры или опасаться торговать, или их брокеры всегда плохо исполняют заказы, то это тоже плохо повлияет на прибыльность любой системы. В общем, многие аспекты входят в
установившийся подход к торговле, и управление капиталом является лишь частью головоломки. Однако это весьма большая часть. Буквально, более успешными инвесторами становятся те, кто уделяет более внимания управлению капиталом.
Pamm (Percentage Allocation Management Module) «ПАММ» — это особенный торговый счет для работы на финансовых рынках, в состав которого входит несколько счетов инвесторов, представляющий из себя единую торговую структуру, где торговлю ведет профессиональный управляющий.
Как и любой инвестиционный инструмент, управляемые ПАММ-счета имеют свои отличительные черты, которые делают инвестиции вполне безопасными:
– доверительным управляющим может быть исключительно юридическое лицо;
– не допускается кредитование третьих лиц за счет привлеченных вложений;
– не допускается выплата собственных задолженностей путем использования вверенных активов вкладчиков;
– все работники управления должны иметь соответствующие аттестаты квалифицированных специалистов;
– предусмотрен индивидуальный подход к активам каждого отдельного вкладчика, другими словами, деньги не попадают в «общий котел», как это происходит в случае банков, акций или ПИФов.